उच्च न्यायालय के अध्यक्ष ने यूएस फिनटेक कंपनी ब्लूज़नाप के आयरिश आर्म पर € 324,240 जुर्माना की पुष्टि की है, जब आयरलैंड के सेंट्रल बैंक ने पाया कि वह सुरक्षा आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहा है।
जुर्माना की पुष्टि के लिए आवेदन श्री न्यायमूर्ति डेविड बार्निविल को बुधवार को सेंट्रल बैंक के लिए क्लेयर होगन बीएल द्वारा किया गया था।
बैंक ने पाया कि Bluesnap भुगतान सेवा आयरलैंड लिमिटेड, अमेरिकी मूल कंपनी Bluesnap Inc की सहायक कंपनी, जनवरी 2021 और दिसंबर 2022 के बीच 2018 यूरोपीय संघ (भुगतान सेवा) के नियमों की आवश्यकताओं का उल्लंघन करती है।
BLUESNAP अपने ग्राहकों को विभिन्न न्यायालयों और विभिन्न मुद्राओं में उत्पादों और सेवाओं के लिए भुगतान स्वीकार करने की अनुमति देता है।
सेंट्रल बैंक ने ब्लूज़नाप के खिलाफ अपनी प्रवर्तन कार्रवाई के बाद जारी एक निपटान नोटिस में कहा कि ब्लूज़नाप द्वारा प्रदान की गई सेवाओं जैसे सेवाओं का लाभ उठाने वाले लोगों के लिए “एक महत्वपूर्ण नियामक संरक्षण” की सुरक्षा “एक महत्वपूर्ण नियामक संरक्षण है।”
यूरोपीय कानून के तहत, सेवा प्रदाताओं को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि ग्राहक धन को “उपयोगकर्ता फंड रखने का एकमात्र उद्देश्य” के लिए निर्दिष्ट सुरक्षा खातों में आयोजित किया जाए, और ग्राहक के अलावा किसी अन्य व्यक्ति के फर्म के फंड या फंड के साथ मिश्रित नहीं होना चाहिए।
अप्रैल 2021 में, ब्लूज़नाप ने सेंट्रल बैंक को सूचित किया कि उसके ग्राहक फंड को एक निर्दिष्ट सुरक्षा खाते में जमा नहीं किया गया था, बल्कि इसके बजाय यूके में एक और ब्लूज़नाप समूह इकाई के नाम पर खातों में जमा किया गया था।
फरवरी 2022 में, ब्लूज़नाप ने सेंट्रल बैंक ऑफ आगे की सुरक्षा विफलताओं को सूचित किया, जिसमें यह भी शामिल था कि उसने ब्लूज़नाप समूह में अन्य संस्थाओं से ग्राहक धन को अपने आयरिश सुरक्षा खातों के माध्यम से संसाधित करने की अनुमति दी थी।
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सेंट्रल बैंक की एक बाद की जांच में पाया गया कि ब्लूज़नाप ने बैंक को सूचित करने में देरी की, एक बार यह पता चला कि यह सुरक्षा प्रक्रियाओं की सुरक्षा की प्रक्रियाओं का पालन नहीं कर रहा था, जो कि भुगतान संस्थान के रूप में प्राधिकरण के लिए बैंक को अपने आवेदन में निर्धारित किया गया था।
मंजूरी के माध्यम से, सेंट्रल बैंक ने फर्म को फटकार लगाई, और इस पर € 463,200 का जुर्माना लगाया। निपटान समझौते के पैदल जुर्माना पर 30 प्रतिशत की छूट लागू की गई थी।
श्री न्यायमूर्ति बार्निविल ने जुर्माना की पुष्टि की, यह पाते हुए कि जुर्माना “प्रकट रूप से अनुपातहीन” नहीं था।
सेंट्रल बैंक ने इस सप्ताह की शुरुआत में उच्च न्यायालय से एक समान आदेश प्राप्त किया, जिसमें वेनस्टोन फंड मैनेजमेंट (IE) लिमिटेड के खिलाफ € 393,512 जुर्माना की पुष्टि की गई।
