टोरेस फ्रॉड: मनी ट्रेल मैपिंग

टोरेस ज्वेलरी, जिनकी होल्डिंग कंपनी प्लैटिनम हर्न प्राइवेट लिमिटेड थी, ने छोटे निवेशकों को उच्च-मूल्य वाले रत्नों के रूप में कम-मूल्य सिंथेटिक मोइसनाइट स्टोन्स को बेचकर अपनी धोखाधड़ी निवेश योजनाओं में खरीदने के लिए लालच दिया था। इसने संभावित पीड़ितों को लुभाने के लिए भ्रामक विज्ञापनों, नकली बोनस और एक पोंजी योजना का उपयोग करते हुए, अपनी निवेश योजनाओं पर अतिरंजित रिटर्न का भी वादा किया।

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), जिसने 22 मई को मामले में 13 व्यक्तियों और संस्थाओं को चार्ज किया, ने धोखाधड़ी का अनुमान लगाया है ₹177.11 करोड़, साक्ष्य या रिकॉर्ड पर भरोसा करते हुए, जो प्लैटिनम हर्न के वित्त और खातों से संबंधित हैं, जिसमें दादर में इसके मुख्य शोरूम के लेनदेन शामिल हैं, जो मुंबई मेट्रोपॉलिटन क्षेत्र (एमएमआर) में इसके पांच शोरूमों में से एक है।

मामले में प्रमुख आरोपी हैं: अल्पेश खारा, सागर मेहता, ओलेकसांद्र ज़ापिचेंको उर्फ ​​एलेक्स, ओलेना स्टोयन, विक्टोरिया कोवालेन्को, ताज़ागुल खासतोवा उर्फ ​​तान्या, लल्लन सिंह, तौसीफ रेयाज़, अभिषेक गुप्ता और सवेश सरवे।

उन्हें भारतीय न्याया संहिता (बीएनएस) के विश्वास के धोखा और आपराधिक उल्लंघन से संबंधित वर्गों के तहत बुक किया गया है; महाराष्ट्र डिपॉजिटर्स अधिनियम के ब्याज की सुरक्षा, और अनियमित जमा योजनाओं के प्रतिबंध पर प्रतिबंध।

प्लैटिनम हर्न ने कथित तौर पर रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया (आरबीआई) के अनुमोदन के बिना अनधिकृत नकद जमा एकत्र किया, केवल दिखाते हुए ₹2.10 करोड़ अपने बैंक खातों में, ईडी ने अपनी चार्जशीट में कहा।

ईडी की जांच से यह भी पता चला कि प्लेटिनम हर्न ने एक आंतरिक सॉफ्टवेयर डोमेन विकसित किया था, जिसे ‘टॉर्सोलिड.क्लब’ कहा जाता है। कर्मचारियों और प्रमुख प्रबंधकीय कर्मचारियों के साथ सभी टोरेस शोरूम में सभी वरिष्ठ कैशियर को एक उपयोगकर्ता आईडी और पासवर्ड के साथ पहुंच दी गई थी। सॉफ्टवेयर का उपयोग कथित तौर पर बैंकिंग लेनदेन, आने वाले नकद और एनकैशमेंट लेनदेन के विवरण को संग्रहीत करने के लिए किया गया था। ईडी सूत्रों के अनुसार, इसे एक अद्वितीय कोड-आधारित प्रमाणीकरण प्रणाली के माध्यम से एनकैशमेंट की सुविधा के लिए भी डिज़ाइन किया गया था। ईडी के अनुसार, एक इंस्टेंट मैसेजिंग ऐप, टेलीग्राम के माध्यम से कैश एनकैशमेंट की इच्छा रखने वाले व्यक्तियों को कथित तौर पर कोड भेजे गए थे।

अद्वितीय कोड की एक जांच से ‘कैश काउंटर 1’ नामक टेलीग्राम समूह के कथित अस्तित्व का पता चला, जिसके माध्यम से प्रबंधन नकद संवितरण को अधिकृत करने के लिए विशिष्ट कोड भेजता था। हालांकि, इस टेलीग्राम समूह को एडमिनिस्ट्रेटर द्वारा हटा दिया गया है, जो ईडी के अनुसार डेटा को अप्राप्य कर रहा है।

जांच से यह भी पता चला है कि दैनिक कैशियर द्वारा दैनिक कैशियर द्वारा दैनिक बिक्री, आय और खर्चों को ट्रैक करने के लिए भेजे गए दैनिक रिपोर्ट, विशिष्ट व्यक्तियों को नकद वितरण सहित, एक अन्य कथित टेलीग्राम समूह में ‘रिकॉर्ड टू रिपोर्ट’ नामक पाए गए, जहां दादर शोरूम के वरिष्ठ कैशियर सदस्य थे। इस समूह के भीतर साझा की गई जानकारी, एक सप्ताह के सभी कार्य दिवसों को कवर नहीं करती थी, लेकिन कुछ विशिष्ट तिथियों तक ही सीमित थी।

इसके अलावा, व्हाट्सएप ने कुछ अभियुक्त व्यक्तियों और दादर शोरूम कैशियर के बीच कथित तौर पर ‘कोड 2’ शब्द का लगातार इस्तेमाल किया, जो कि कैश पिक-अप के लिए आंतरिक ट्रिगर के रूप में था, ईडी की जांच में पाया गया। कथित चैट प्लैटिनम हर्न के प्रबंधन के इशारे पर शोरूम से नकदी के संग्रह के उद्देश्य से थी।

ईडी के अनुसार, दो प्रमुख अभियुक्त, दोनों यूक्रेनियन – ओलेकसांद्र जैपिचेंको उर्फ ​​एलेक्स और ओलेना स्टोयन – वित्तीय संरचना और लॉन्ड्रिंग संचालन के प्रमुख आर्किटेक्ट थे। दोनों देश से भाग गए हैं।

एक अन्य आरोपी, अल्पेश खारा ने कथित तौर पर एलेक्स को ग्राहकों से एकत्र किए गए नकदी को ‘USDT’ नामक एक क्रिप्टोक्यूरेंसी में बदलने में मदद की, जिसे तब एलेक्स से जाने वाले व्यक्तियों से जुड़े डिजिटल वॉलेट का श्रेय दिया गया था।

एक अन्य आरोपी, लल्लन सिंह, अपनी मालिकाना चिंताओं के माध्यम से, कथित तौर पर स्थानांतरित कर दिया गया ₹एलेक्स से नकदी स्वीकार करने के बाद, फर्जी निवेश के रूप में प्लैटिनम हर्न के बैंक खातों के लिए 13 करोड़, जो क्रिप्टो-मुद्रा के खिलाफ सह-अभियुक्त के माध्यम से उत्पन्न हुआ था। एक ईडी के सूत्र ने कहा, “उनकी भूमिका अवैध फंडों को लूटने और कंपनी के लिए वैध व्यावसायिक गतिविधि का एक झूठा मोर्चा बनाने में केंद्रीय थी।” उन्होंने कहा कि एजेंसी अपराध की आगे की आय का पता लगाने के लिए निरंतर प्रयास कर रही है।