डीएचएफएल ने सैकड़ों करोड़ों को शेल फर्मों को मोड़ दिया: एड

जांच से पता चला है कि डीएचएफएल के प्रमोटर कपिल और धीरज वधवन ने चारों ओर से विचरण किया ₹डीएचएफएल से 87 काल्पनिक संस्थाओं तक 11,548 करोड़ -बंदरा बुक फर्मों के रूप में जाना जाता है – व्यावसायिक उद्देश्यों और व्यक्तिगत उपयोग के लिए। भाइयों ने 25 चित्रों को खरीदने के लिए डायवर्ट किए गए फंडों का उपयोग किया और एक मूर्तिकला की कीमत ₹चार्ज शीट ने कहा कि 63 करोड़, महंगे आभूषण, और पुणे स्थित वर्वा एविएशन में 20% हिस्सेदारी, अन्य वस्तुओं के बीच, चार्ज शीट ने कहा।

लोन को आरकेडब्ल्यू समूह के नाम पर मंजूरी दी गई थी, जो कि कपिल और धीरज वधवन के पिता, राजेश कुमार वधवन के शुरुआती नाम के नाम पर एक कंपनी थी, चार्ज शीट के अनुसार, जिसकी एक प्रति एचटी द्वारा देखी गई थी। जबकि धीरज वधवन ने फंड अनुरोध उठाए, उनके भाई कपिल ने किसी भी उचित प्रक्रिया का पालन किए बिना ईमेल के माध्यम से ऋण को मंजूरी दे दी। चार्ज शीट ने कहा कि इन लेनदेन का एक रिकॉर्ड एक अलग कंप्यूटर पर बनाए रखा गया था जो कंपनी के लैन नेटवर्क से जुड़ा नहीं था।

चार्ज शीट ने 17 लोगों और संस्थाओं का नाम दिया, जिसमें कपिल वधवन, धिरज वधवन और आरकेडब्ल्यू समूह शामिल हैं। जांच के अनुसार, कपिल वाधवन ने डीएचएफएल के आवास वित्त व्यवसाय का प्रबंधन किया, जबकि धिराज ने आरकेडब्ल्यू समूह के तहत मुंबई और पुणे में रियल एस्टेट विकास व्यवसाय की देखभाल की।

चार्ज शीट के अनुसार, जब वाधवांस को अपनी रियल एस्टेट परियोजनाओं और कई अन्य व्यक्तिगत खर्चों के लिए धन की आवश्यकता थी, तो वे डीएचएफएल में एक विशेष अधिकारी को एक-पृष्ठ पत्र या गुप्त ईमेल भेजेंगे। कपिल वधावन ने तब “ऋण प्रस्तावों” को मंजूरी दे दी, बिना किसी प्रक्रिया के उचित प्रक्रिया के बिना, “ठीक है, अनुमोदित।” अनुमोदित प्रस्तावों को तब मनी डिस्बर्सल के लिए संबंधित बैंक शाखा को भेज दिया गया था।

डीएचएफएल के पूर्व मुख्य कार्यकारी अधिकारी हर्षिल मेहता के बयान के अनुसार, शेल कंपनियों या बांद्रा बुक फर्मों को सीधे कपिल वाधवान के नियंत्रण में रखा गया था। बांद्रा बुक फर्मों के सभी खातों को एक एकल कंप्यूटर पर बनाए रखा गया था जो अलग -थलग था और हाउसिंग फाइनेंस कंपनी के लैन नेटवर्क के साथ जुड़ा नहीं था, मेहता ने द एड को बताया। कंप्यूटर को कथित तौर पर कपिल वधवन के बहुत कम करीबी सहयोगियों द्वारा संभाला गया था।

सभी खुदरा क्रेडिट नीति मानदंडों को दरकिनार करके और कंपनी के खुदरा, संपत्ति, कानूनी या बिक्री टीमों से परामर्श किए बिना खुदरा या होम लोन के रूप में कथित तौर पर ऋण को मंजूरी दी गई थी। 2004 में आधिकारिक तौर पर बंद होने के बावजूद, डीएचएफएल की बांद्रा शाखा को केवल वाधवान भाइयों के सरसरी निर्देशों के कारण जीवित रखा गया था, चार्ज शीट ने कहा।

जैसे ही फंड अवैध रूप से समूह फर्मों को मोड़ दिया गया, फिर उन्हें छोटी मात्रा में विभाजित किया गया और कंपनी के डेटाबेस प्रबंधन सॉफ्टवेयर में 260,000 काल्पनिक ऋण खातों के लिए खुदरा या होम लोन के रूप में दर्ज किया गया, चार्ज शीट ने कहा। फॉक्सप्रो नामक सॉफ्टवेयर, तब स्वचालित रूप से कई छोटे होम लोन के नकली डेटा को उत्पन्न करेगा – ज्यादातर डीएचएफएल के पहले के ग्राहकों के विवरण का उपयोग करके – ताकि आगे की फंडिंग के लिए कंपनी की खुदरा ऋण पुस्तकों को फुलाया जा सके।

कंपनी के खिलाफ ईडी की मनी-लॉन्ड्रिंग जांच 11 फरवरी, 2022 को केंद्रीय जांच ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन (सीबीआई) द्वारा पंजीकृत एक मामले पर आधारित है। सीबीआई ने यूनियन बैंक के नेतृत्व में 17 बैंकों के एक संघ के बाद अपनी जांच शुरू की, जिसमें आरोप लगाया गया था कि डीएचएफएल प्रमोटरों ने अपने सहयोगियों के साथ साजिश रची थी और बैंकों को लॉन्स को मंजूरी देने के लिए प्राप्त किया था। ₹जनवरी 2010 और दिसंबर 2019 के बीच 42,871 करोड़ ₹कंसोर्टियम को 34,615 करोड़।