मुंबई: क्राइसिस-हिट न्यू इंडिया कोऑपरेटिव बैंक ने उधारकर्ताओं को 2,000 से अधिक ऋण प्राप्त किए थे, जो बाद में मिनीस्क्यूल राशियों के लिए बसे थे, अपनी गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों को चारों ओर सूजते हुए ₹400 करोड़, मुंबई पुलिस के आर्थिक अपराध विंग (EOW) के जांचकर्ताओं ने पाया है।
बैंक के पूर्व महाप्रबंधक (खातों) हितान मेहता और पूर्व मुख्य कार्यकारी अधिकारी अभिमन्यू भोन ने कथित गबन में उनकी भूमिका के लिए पहले से ही सलाखों के पीछे हैं ₹इसके नकदी भंडार से 122 करोड़। इसके पूर्व अध्यक्ष हिरन भानू, इस मामले में एक आरोपी भी, देश से भाग गए हैं और उनके खिलाफ एक परिपत्र जारी किया गया है।
बैंक के नकद भंडार से कथित गबन की जांच करते हुए, EOW अधिकारियों ने पाया कि बैंक के तीन शीर्ष अधिकारियों ने किकबैक के बदले में उधारकर्ताओं को ऋण देने के लिए भी काम किया। जब ऋण गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों में बदल गए, तो उन्हें स्वच्छ बैलेंस शीट बनाए रखने के लिए थ्रोअवे की कीमतों पर संपत्ति पुनर्निर्माण कंपनियों (एआरसी) को बेच दिया गया।
निष्कर्षों ने EOW को NPAs से संबंधित एक अलग प्रारंभिक जांच दर्ज करने के लिए प्रेरित किया है। जांच एक पेंडोरा का बॉक्स खोल सकती है, एजेंसी के जांचकर्ताओं ने हिंदुस्तान टाइम्स को बताया।
पृष्ठभूमि
न्यू इंडिया कोऑपरेटिव बैंक ने बॉम्बे लेबर कोऑपरेटिव बैंक लिमिटेड के रूप में अपनी यात्रा शुरू की, इसकी स्थापना 1968 में समाजवादी नेता और पूर्व केंद्रीय मंत्री जॉर्ज फर्नांडीस और आपराधिक वकील और ट्रेड यूनियनिस्ट रंजीत भानु द्वारा स्थापित की गई थी। शुरुआती वर्षों के दौरान, बैंक ने फोर्ट के बाजार गेट क्षेत्र में भानू के निवास से बाहर काम किया।
1977 में बैंक का नाम बदलने के बाद, यह महाराष्ट्र और गुजरात में लगभग 30 शाखाएं खोली। महाराष्ट्र में शाखाएं मुंबई, ठाणे, नवी मुंबई और पाल्घार के आसपास क्लस्टर की गई हैं, जबकि गुजरात में शाखाएं और सूरत में और उसके आसपास स्थित हैं।
रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया (आरबीआई) के अधिकारियों के बाद ईओवी ने बैंक की जांच शुरू कर दी ₹इस वर्ष 12 फरवरी को एक आश्चर्यजनक ऑडिट के दौरान अपने नकद भंडार से 122 करोड़ रुपये गायब हैं। जबकि ₹बैंक की प्रभदेवी शाखा में कैश वॉल्ट से 112 करोड़ रुपये लापता पाया गया ₹गोरेगाँव शाखा वॉल्ट से 10 करोड़ लापता था।
57 वर्षीय मेहता, इस मामले में गिरफ्तार होने वाले पहले व्यक्ति थे, जब उन्होंने बैंक से नकदी हटाने में अपनी भूमिका को स्वीकार किया। EOW ने बाद में सात अन्य अभियुक्तों को गिरफ्तार किया और अचल संपत्तियों को संलग्न किया ₹167 करोड़।
नकदी गबन
पूछताछ के दौरान, मेहता ने दावा किया कि उन्होंने हिरन भानू को देखा था-बैंक के सह-संस्थापक रजनी भानू के बेटे, इसके पूर्व अध्यक्ष और कोलाबा के पूर्व विधायक-ने कुछ समय के बाद रिजर्व से नकदी को हटाने और इसे फिर से जमा करने के लिए, पुलिस अधिकारियों ने एचटी को बताया।
“बैंक के नकद भंडार के प्रभारी व्यक्ति के रूप में, मेहता नकद हटाएंगे और इसे हिरन भानू को दे देंगे, तो बैंक के अध्यक्ष। भानू 2-3 महीने के बाद मेहता को नकद वापस कर देंगे और बाद में इसे किसी और को बताए बिना वापस जमा कर देगा,” निकित मिश्रा, संयुक्त आयुक्त, ईओव ने कहा।
मेहता ने बाद में खुद चाल की कोशिश की, लेकिन बैंक को नकद वापस करने में विफल रहे, ईओवी अधिकारियों ने कहा। एक अधिकारी ने कहा, “जिन लोगों ने मेहता को भानू सहित नकदी दी थी, ने अपना शब्द नहीं रखा – उनमें से ज्यादातर ने पैसे वापस नहीं किए।”
जांचकर्ताओं ने पाया कि मेहता ने भानू को दिया था ₹से 22 करोड़ ₹122 करोड़ ने कथित तौर पर कैश वॉल्ट से हटा दिया। उन्होंने यह भी पाया कि भानू और उनका परिवार फरवरी में धोखाधड़ी के सामने आने से पहले देश से भाग गया था।
एक पुलिस अधिकारी ने कहा, “एक ब्रिटिश नागरिक हिरन 26 जनवरी को अबू धाबी के लिए भारत से भाग गया, जबकि उनकी पत्नी गौरी 10 फरवरी को रवाना हुईं, और उनके बेटे कुणाल और करण ने चार दिन बाद रवाना हुए।”
परिवार के सभी चार सदस्यों को घोषित अपराधियों के रूप में घोषित किया गया है और उनके खिलाफ परिपत्र जारी किए गए हैं। EOW अधिकारियों ने कहा कि पिछले हफ्ते इंटरपोल के माध्यम से उनके खिलाफ एक ब्लू कॉर्नर नोटिस भी जारी किया गया था।
ऋण एनपीएएस बदल गया
होटल व्यवसायी सचिदानंद शेट्टी से शिकायत प्राप्त करने के बाद ईओवी ने न्यू इंडिया कोऑपरेटिव बैंक की गतिविधियों की जांच में एक नया पैर खोला।
शिकायत में, शेट्टी ने आरोप लगाया कि भानू ने अपने क्रोनियों के साथ बैंक के बोर्ड को भर दिया था और उनके माध्यम से बैंक पर पूर्ण नियंत्रण का प्रयोग किया था। पूर्व अध्यक्ष ने ऋण को आगे बढ़ाने के लिए बैंक के सीईओ, फिर बैंक के सीईओ के साथ टकराव किया था ₹किकबैक के बदले में 400 करोड़, और इनमें से अधिकांश ऋण बाद में एनपीएएस बन गए, शेट्टी ने कहा।
होटल ने कहा, “बैंक को जॉर्ज फर्नांडिस द्वारा छोटे उद्यमियों, हॉकर्स और ऑटो यूनियनों को वित्त देने के लिए शुरू किया गया था।
उन्होंने 2021 से 2023 तक ऑडिट के दौरान बैंक को एएए प्लस सर्टिफिकेट प्रदान करने वाले आरबीआई के बारे में भी सवाल उठाए, हालांकि इसके एनपीए सूजन थे। “ऐसा लगता है कि आरबीआई के अधिकारियों को भी भानस द्वारा जेब कर दिया गया था,” उन्होंने एचटी को बताया।
EOW अधिकारियों ने कहा कि उन्हें बैंक से NPAs की एक सूची मिली थी, जिससे पता चला कि कम से कम 2,014 ऋण खाते NPA और ऋण के मूल्य में बदल गए थे ₹300 करोड़ संपत्ति पुनर्निर्माण कंपनियों को बेच दिया गया था।
ए ₹7 जनवरी, 2011 को अभिनेत्री प्रीति ज़िंटा के लिए 18 करोड़ों का ऋण उन्नत लेनदेन की सूची के बीच सुविधाओं के बीच है। 31 मार्च, 2013 को ऋण घोषित किया गया था, जब बकाया राशि थी ₹11.47 करोड़। अभिनेत्री ने भुगतान करके ऋण का निपटान किया ₹5 अप्रैल, 2014 को 10.74 करोड़, जबकि ₹1.55 करोड़ माफ कर दिया गया था।
EOW “अत्यधिक संदिग्ध” सूची का विश्लेषण करने के लिए एक फोरेंसिक ऑडिटर को नियुक्त करने की प्रक्रिया में है क्योंकि रिकवरी राशि न्यूनतम है, जांच एजेंसी के सूत्रों ने कहा।
उन्होंने कहा, “हम एक एफआईआर दर्ज करके जल्दी नहीं करना चाहते हैं। हम ऑडिटर की रिपोर्ट प्राप्त करने के बाद ही प्रस्ताव में कानून निर्धारित करेंगे।”
