सावधानीपूर्वक नियोजित ऑपरेशन में, मुंबई क्राइम ब्रांच ने असम के मोरिगॉन जिले के एक दूरदराज के गांव के पांच लोगों को कथित तौर पर उच्च-दांव क्रेडिट कार्ड घोटाले को ऑर्केस्ट्रेट करने के लिए गिरफ्तार किया है, जिसने वैश्विक बैंकिंग दिग्गज एचएसबीसी को धोखा दिया है। ₹1.27 करोड़।
जांचकर्ताओं के अनुसार, अभियुक्त – सभी अपने 20 और 30 के दशक में – जाली दस्तावेजों का उपयोग करके 55 एचएसबीसी क्रेडिट कार्ड खरीदने के लिए डिजिटल खामियों और पहचान धोखाधड़ी का शोषण किया। कार्ड का उपयोग भव्य शॉपिंग स्प्रीज़ और डिस्क्रीट फंड ट्रांसफर के लिए नकली बैंक खातों के एक वेब में किया गया था।
अभियुक्तों की पहचान मोहेबुर अब्दुल रहमान, 28, सादिकुल इस्लाम, 27, इलियास रफीकुल इस्लाम, 25, अबू बकर सिद्दीक रमजान अली, 37, और मोहिमुद्दीन अहमद अब्दुल मलिक, 26, मोरीगांव के सभी निवासियों के रूप में की गई है। अपराध शाखा उन्हें आगे की जांच के लिए शनिवार को मुंबई ले जाएगी।
मोडस ऑपरेंडी
गिरोह की प्लेबुक, पुलिस का कहना है, भ्रामक रूप से सरल था लेकिन फिर भी प्रभावी रूप से प्रभावी था। वे कथित तौर पर उच्च सिबिल स्कोर वाले व्यक्तियों की पहचान करके शुरू करते थे। उनके विवरण का उपयोग करते हुए, उन्होंने पैन कार्ड और सहायक दस्तावेजों को गढ़ा दिया। तब इनका उपयोग मोरीगांव जिले के एक बस्टेड फर्जी आधार केंद्र से आधार कार्ड प्राप्त करने के लिए किया गया था-एक केंद्र एक व्यापक रैकेट का हिस्सा माना जाता था।
इन जाली पहचानों के साथ सशस्त्र, समूह ने एचएसबीसी और अन्य वित्तीय संस्थानों से क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन किया। उन्होंने कार्ड प्राप्त करने के लिए मुंबई में अस्थायी आवास किराए पर लिया, केवल डिलीवरी किए जाने के तुरंत बाद गायब होने के लिए। इस मामले के सभी 55 कार्ड फरवरी और जून 2024 के बीच जारी किए गए थे। “एक बार कार्ड हाथ में थे, आरोपी एक गणना की होड़ में चला गया – खरीदारी, धन हस्तांतरित करना, और शहर के साथ सभी संबंधों को काटने से पहले क्रेडिट सीमा को हटा देना,” अपराध शाखा इकाई 3 के पुलिस इंस्पेक्टर सदनंद येरेकर ने कहा।
एक गहरी सांठगांठ?
इस मामले में एफआईआर को शुरू में 2023 में अज़ाद मैदान पुलिस स्टेशन में दर्ज किया गया था, जो एचएसबीसी कर्मचारी की एक शिकायत के आधार पर था। अपराध शाखा द्वारा एक समानांतर जांच ने अंततः असम के लिए निशान का नेतृत्व किया। फोरेंसिक बैंकिंग विश्लेषण और मोबाइल ट्रैकिंग के मिश्रण के माध्यम से, जांचकर्ताओं ने एक पैटर्न को उजागर किया – वही डिजिटल पैरों के निशान पहले के मामलों में सामने आए थे, जिसमें आदित्य बिड़ला वित्त और एक्सिस बैंक शामिल थे।
पुलिस उपायुक्त दत्ता नलावडे, जिन्होंने जांच का नेतृत्व किया, ने कहा कि टीम ने मोरिगोन में लाहिघाट पुलिस के साथ मिलकर काम किया। उन्होंने कहा, “हमारे पास ठोस सबूत थे – बैंक स्टेटमेंट, मोबाइल उपयोग डेटा, सीसीटीवी फुटेज और नकली दस्तावेज। एक बार जब मामला वाटरटाइट था, तो हमारी टीम ने अभियुक्त को अंदर ले जाया और गिरफ्तार किया,” उन्होंने कहा।
गिरफ्तार लोगों को धारा 420 (धोखा), 465 (जालसाजी), 468 (धोखा देने के लिए जालसाजी), 471 (एक जाली दस्तावेज़ का उपयोग करके), 120 (बी) (आपराधिक षड्यंत्र), और आईपीसी के 34 (सामान्य इरादे) के साथ बुक किया गया है, जो आईटी अधिनियम के खंड 66 (सी) और 66 (डी) के साथ हैं।
