मुंबई: प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) द्वारा संदिग्ध लेनदेन में मनी-लॉन्ड्रिंग की जांच की जा रही है ₹मालेगांव में नासिक मर्चेंट कोऑपरेटिव (एनएएमसीओ) बैंक और बैंक ऑफ महाराष्ट्र दोनों में 196 करोड़ की धोखाधड़ी के मामले में खुलासा हुआ है कि आरोपियों ने हवाला लेनदेन के लिए ‘टोकन’ या पहचानकर्ता के रूप में पांच रुपये के नोटों का इस्तेमाल किया था, जो आजकल मुश्किल से ही देखे जाते हैं। .
एजेंसी के अधिकारियों ने कहा कि उन्होंने मामले के आरोपियों में से एक बी वली मोहम्मद के सूरत स्थित आवास से पांच रुपये के सैकड़ों नोट बरामद किए हैं। जांच से यह भी पता चला कि आरोपी व्यक्तियों ने अपनी गतिविधियों को प्रभावी ढंग से समन्वयित करने के लिए कथित तौर पर एक व्हाट्सएप ग्रुप का इस्तेमाल किया था। ईडी को संदेह है कि 19 से 20 व्यक्तिगत बैंक खातों के एक समूह का उपयोग आगे की निकासी के लिए धन जमा करने के लिए किया जा रहा है, और यह वर्तमान में ऐसे फंडों के अंतिम उपयोगकर्ताओं, उनके सहयोगियों और कम से कम छह हवाला ऑपरेटरों की पहचान स्थापित करने पर ध्यान केंद्रित कर रहा है।
सबसे पहले 7 नवंबर को नासिक के मालेगांव छावनी पुलिस स्टेशन में एस्टीमेट जमा करने पर मामला दर्ज किया गया था ₹NAMCO बैंक में 14 नए खोले गए खातों में 100 करोड़ से अधिक की राशि। मामला एस अहमद और उसके साथियों के खिलाफ था, जिन्होंने कथित तौर पर झूठे वादे या पैसे देकर हासिल किए गए विभिन्न व्यक्तियों के पहचान दस्तावेजों का इस्तेमाल किया था। ईडी की जांच में पता चला कि इसी तरह के पांच खाते बैंक ऑफ महाराष्ट्र में भी खोले गए थे।
जांच से पता चला कि बी वली मोहम्मद और एक एन शफी ने कथित तौर पर डमी खातों से बड़ी मात्रा में नकदी निकाली और उन्हें अहमदाबाद, मुंबई और सूरत में आंगड़िया (हवाला ऑपरेटरों) को वितरित किया। वे कथित तौर पर एम भागड़ के निर्देशों के तहत काम करते थे, जिन्हें ‘चैलेंजर किंग’ और ‘एमडी’ के उपनामों से जाना जाता है।
शफी ने अपने बयान में कथित तौर पर खुलासा किया कि वह, वली मोहम्मद, ‘एमडी’ और उसके सहयोगी ‘जिम्मी’ के साथ, एक व्हाट्सएप ग्रुप का हिस्सा थे, जिसके माध्यम से उन्हें लेनदेन, निकासी पर ‘एमडी’ और ‘जिमी’ से निर्देश प्राप्त हुए थे। नकद, और बाद में विशिष्ट व्यक्तियों को ऐसे धन की डिलीवरी।
ईडी को संदेह है कि जांच के दायरे में आए 19 या 20 बैंक खातों का इस्तेमाल कथित तौर पर आगे की निकासी के लिए धन जमा करने के लिए किया जा रहा था। वली मोहम्मद और शफी पीछे हट गए ₹चार से पांच महीने में 196 करोड़ रु. दोनों को हाल ही में ईडी ने गिरफ्तार किया था.
ईडी ने हाल ही में मुंबई की एक विशेष अदालत को अपने निष्कर्ष सौंपे। वली मोहम्मद के वकीलों ने मुंबई की विशेष अदालत में अपने मुवक्किल के खिलाफ आरोपों को खारिज कर दिया है, जिसमें दावा किया गया है कि उन्होंने मासिक वेतन पर ‘एमडी’ के लिए काम किया था। ₹33,000, और यह उसका नियोक्ता था जो उसे बैंक से नकदी निकालने के लिए कहता था। अहमद और शफी ने भी गलत काम करने के सभी आरोपों से इनकार किया है।
14 NAMCO बैंक खातों और पांच बैंक ऑफ महाराष्ट्र खातों से डेबिट लेनदेन की ED की मनी ट्रेल जांच से पता चला कि ऐसी अधिकांश राशि 21 एकमात्र स्वामित्व वाली संस्थाओं को हस्तांतरित की गई थी। 21 खातों के बैंक स्टेटमेंट के विश्लेषण से पता चला कि वहां सैकड़ों करोड़ रुपये का लेनदेन जमा किया गया था, ज्यादातर ऑनलाइन बैंकिंग चैनलों के माध्यम से, जिसे आगे विभिन्न कंपनियों के खातों में स्थानांतरित कर दिया गया था। फिर सैकड़ों करोड़ रुपये की रकम नकद में निकाली गई।
14 नवंबर और 28 नवंबर को, ईडी ने मुंबई, सूरत, अहमदाबाद और नासिक में दो दर्जन से अधिक परिसरों की तलाशी ली, जिसके परिणामस्वरूप आपत्तिजनक दस्तावेज, डिजिटल साक्ष्य और सावधि जमा और बैंक शेष जब्त किए गए। ₹5.83 करोड़. एजेंसी ने हाल ही में नकदी राशि भी जब्त की थी ₹मुंबई और अहमदाबाद में सात परिसरों पर तलाशी के दौरान 13.5 करोड़ रुपये मिले।
NAMCO बैंक में 14 संदिग्ध खातों में लेनदेन की जांच से पता चला कि अधिकांश ‘क्रेडिट’, लगभग ₹ईडी के सूत्रों के मुताबिक, 2024 की दूसरी छमाही में दो महीने के भीतर 200 संदिग्ध फर्मों के खातों से कथित तौर पर 118.4 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए गए। इस तरह जमा की गई रकम कथित तौर पर कई अन्य खातों में ट्रांसफर की गई।
इन 14 खातों से किए गए डेबिट लेनदेन से पता चला कि उनमें से अधिकांश का मूल्य इसके आसपास है ₹80 करोड़ रुपये, 20 संस्थाओं/व्यक्तियों से संबंधित विभिन्न असंबंधित खातों में स्थानांतरित किए गए थे। जांच में यह भी पाया गया कि संदिग्ध खातों में विभिन्न संस्थाओं से प्राप्त धन से NAMCO बैंक में कथित तौर पर तीन सावधि जमा बनाए गए थे।
ईडी ने बैंक ऑफ महाराष्ट्र के पांच खातों के स्टेटमेंट की जांच की तो पता चला कि रकम कितनी है ₹इस साल तीन से चार महीनों में विभिन्न फर्मों के खातों से कथित तौर पर 53.34 करोड़ रुपये प्राप्त हुए। ईडी अधिकारियों ने कहा कि ऐसी धनराशि प्राप्त होने पर, उन्हें कथित तौर पर तुरंत कुछ संस्थाओं के नाम पर रखे गए अन्य खातों में स्थानांतरित कर दिया गया।
जांच के घेरे में आए छह बैंक खातों के शाखा प्रबंधकों ने ईडी को बताया कि वली मोहम्मद और शफी पैसे निकालने के लिए नियमित रूप से शाखाओं में जाते थे। नासिक पुलिस कुछ बैंक अधिकारियों की भूमिका की जांच कर रही है क्योंकि दोनों न तो खाताधारक थे और न ही उनके पास इस तरह के लेनदेन करने का कोई अधिकार था।
